1998年国会听证会情报和安全
1998年国会听证会主席先生、委员会成员:
谢谢你给我这个机会让我告诉你最近联邦政府打击洗钱的最新进展。洗钱已发展成为一个全球性问题，为了解决这一问题，国务院采取了各种主动行动，同这一不断演变的国家安全威胁作斗争。我想谈谈全球洗钱问题，并谈谈为什么在全球范围内打击洗钱活动的重要性。我还想讨论国务院为减少国际洗钱的威胁而制定的若干倡议。
洗钱问题
犯罪分子需要将他们的钱伪装起来，这样他们就可以通过将其融入全球金融体系来自由使用。这是洗钱的基础，涉及从毒品贩运、有组织犯罪、恐怖主义、武器贩运、绑架和各种金融犯罪等各种犯罪中获得的非法收益。
洗钱通常涉及一系列多重交易，用来掩盖金融资产的来源，以便这些资产可以被使用，而不危及寻求使用这些资金的犯罪分子。通过洗钱，犯罪分子试图将非法活动的货币收益转化为表面上合法的资金来源。
由于洗钱的秘密性质，很难估计在国际上流通的洗钱资金总量。分析技术非常不精确，包括将非法活动(如毒品贩运、武器贩运或欺诈)的贸易量乘以该交易的价值等措施。粗略估计，全球每年的洗钱资金价值在3000亿到5000亿美元之间。
薄弱的金融监管体系、松懈的执法和腐败是导致某些司法管辖区对国际毒品贩运和其他犯罪组织的非法收益、恐怖组织为其活动提供资金、以及为逃避国际制裁和获取大规模杀伤性武器技术和部件而进行金融交易的无赖国家。
美国在评估一个司法管辖区易受洗钱影响的程度时，会评估该司法管辖区金融服务部门在便利非法金融交易方面的作用，包括:洗钱或以其他方式不当转移或分配资金或维持账户;防止非法交易的立法和条例的性质和范围;政府执行现有法律法规的能力和意愿以及政府执行这些法律的行动的结果;以及美国执法机构在该司法管辖区的金融服务部门发现的非法交易数量。
完全洗钱有三个要素，首先是将货币投放到金融服务机构(“投放”)，接着是资金从一个机构转移到另一个机构，以隐藏资金的来源和所有权(“分层”)，最后，将这些资金再投资于表面上合法的业务(“整合”)。
虽然对洗钱的所有三个组成部分的对策都很重要，但洗钱在放置阶段最容易被发现。因此，国际监管和执法工作特别集中于制定办法，通过制定可疑交易报告规定、跨国界货币申报规定、对于接受现金存款的客户，要“了解你的客户”。
禁止分层的国际标准也已开始制定，其方式是关注透明度，并施压取消使用提名账户和编号账户等手段来掩盖资产的实际所有权。更重要的是，国际上日益认识到，在对资金来源进行积极刑事调查的情况下，必须让位于允许执法机构审查财务记录的银行保密规则。
最后，可以通过加强资产没收法来打击非法收益的整合，根据该法，政府可以没收犯罪活动的收益，即使这些收益已被再投资于表面上合法的企业。目前,美国及其国际伙伴正在研究方法之间的资产没收制度和资产的共享不同国家的执法部门可以加强对洗钱将更大的压力,使它更难以为“集成”之后,他们已经成功地保护他们的钱来自法律。
为什么打算洗钱很重要
洗钱具有破坏性的社会后果，并对国家安全构成威胁，因为它为毒贩、恐怖分子、军火商和其他犯罪分子经营和扩大其犯罪企业提供了燃料。在这种情况下，犯罪分子操纵了美国和国外的金融系统。如果不加以制止，洗钱会损害一个国家金融机构的完整性。由于资本市场高度一体化，洗钱也可能对国家和全球利率产生负面影响，因为洗钱者将资金再投资于其计划不太可能被发现的地方，而不是由于健全的经济原则而回报率较高的地方。有组织的金融犯罪正扮演着越来越重要的角色，威胁着人民、国家和民主机构的安全。此外，我们实施外交政策和促进经济安全和繁荣的能力也因这些对我们民主和自由市场伙伴的威胁而受到阻碍。
近年来，由于科技的迅速发展和金融服务业的全球化，犯罪的范围越来越国际化，犯罪的金融方面也变得更加复杂。洗钱会对金融机构造成毁灭性的影响，并破坏民主国家的稳定。现代金融系统使犯罪分子能够通过个人电脑和卫星天线迅速转移数百万美元。洗钱的渠道有外汇交易所、证券经纪公司、赌场、汽车经销店、保险公司、贸易公司等。利用私人银行设施、离岸银行、电信系统、空壳公司和贸易融资，都有能力掩盖非法活动。罪犯对洗钱工具的选择只受其创造性的限制。最终，这些洗钱资金会流入全球金融体系，对各国经济和货币造成损害。洗钱不仅是一个执法问题，也是一个严重的国家和国际安全威胁。
现在全世界都认识到，我们必须坚决和有效地对付越来越难以捉摸、资金充足、技术娴熟的犯罪分子，他们决心使用一切可能的手段来破坏作为合法国际贸易基石的金融系统。洗钱者可以通过地下经济减少税收，与合法企业进行不公平竞争，破坏金融体系，扰乱经济发展，从而对国家造成影响。洗钱现在被认为是对付各种形式的国际有组织犯罪的主要难题，因为经济利益意味着权力。打击洗钱不仅减少了金融犯罪，而且剥夺了罪犯实施其他严重犯罪的手段。
世界各地的许多国家已经在共同努力打击洗钱和其他金融犯罪。通过制定反洗钱法、双边和多边协定以及其他合作努力，各国共同努力，提高国际社会对这一犯罪活动的严重性和威胁的认识。
美国复杂复杂的金融系统经常成为洗钱的目标，因此美国正在国内外努力打击这一犯罪活动。越来越多的国家也采取行动，不让犯罪分子自由地进入他们的金融系统。虽然已经取得了很大进展，但仍有一些国家尚未充分解决这一问题。国际罪犯正充分利用这一优势，通过世界金融系统转移大量非法资金。国际罪犯没有地理边界，仍然在允许甚至鼓励这种犯罪活动的“安全港”辖区内活动。
如果美国及其国际伙伴和盟友最终要在这场战斗中取得成功，那么我们必须让犯罪分子更难对付。我们的努力必须集中在犯罪分子现在活动的领域和他们将来试图渗透的领域，我们必须促进与那些迄今为止任由犯罪集团肆无忌惮地猖獗的国家的合作。
当前的全球洗钱趋势
关于洗钱活动目前的特点，可以提出以下几点一般性意见:
一个,从两个最近的金融行动任务队（FATF）类型的练习中汲取的是，洗钱现象的全球性质使地理边界越来越无关紧要。洗衣店倾向于将他们的活动转移到司法管辖区，其中洗钱的少数或薄弱的洗涤对策。
两个,一些传统的洗钱技术，如蓝黑和利用离岸业务，仍然是隐藏犯罪收益的突出方法。
三,虽然各种传统洗钱方法的使用情况继续发生变化，但洗钱者从银行部门转向非银行金融机构部门的趋势日益明显。在非银行金融领域，利用外汇管理局(货币兑换所)和汇款业务(如电汇公司)处置犯罪收益仍是最常被提及的威胁之一。
4、此外，从各国走私到国外金融系统的犯罪现金数量也在不断增加。在许多欧洲和其他国家，对现金的流动没有跨境管制，洗钱者通过公路将大量现金带到邻国相对简单。与毒品一样，执法官员认为，虽然乘客身上携带着大量现金，但货物中可能隐藏着更多的现金。这种现金走私趋势似乎主要归因于银行和其他金融机构反洗钱措施的成功。
最后最明显的趋势是，洗钱者利用非金融行业或与金融机关有关的专业人士进行洗钱。洗钱者越来越多地得到专业人员的帮助，如会计师、公证人、律师、房地产经纪人和奢侈品、贵金属、甚至耐用消费品、纺织品、以及其他与进出口贸易有关的产品，利用各种手段掩盖问题资金的来源和所有权。利用通常在离岸司法管辖区成立的空壳公司是一种常见的技术。亲属或朋友的账户洗钱也很流行。
政府的反洗钱活动
1995年10月21日，克林顿总统签署了第42号总统决定指令(PDD-42)，专门针对美国打击国际犯罪的问题。PDD-42认识到这种犯罪活动威胁到美国的国家安全，并指示联邦机构打击国际犯罪，从庇护海外的犯罪大亨到他们在我们的街头带来的暴力和破坏。在该指令中，总统命令司法部、国务院和财政部、海岸警卫队、国家安全委员会、情报界和其他联邦机构加强和整合他们的努力，打击国际犯罪集团和洗钱活动。总统特别指出了大规模非法利润洗钱对市场和政府的腐蚀性影响，并命令美国政府机构加大力度追查这些犯罪收益。美国的战略一直是整合国内和国际努力，扩大各机构之间的合作与磋商，以减少国际犯罪。
次日，也就是1995年10月22日，总统在联合国大会上发表讲话，呼吁国际合作来应对洗钱、贩毒和恐怖主义构成的威胁，并指出国际犯罪势力
“危及全球走向和平与自由的趋势，破坏脆弱的民主制度，削弱发展中国家的力量，威胁我们建设一个更安全、更繁荣的世界的努力。”
根据这些命令，在与国务卿和司法部长磋商后，财政部长确定了臭名昭著的海外洗钱中心，或称“安全港”，用于非法获得的财富。跨部门小组已经与这些政府进行了谈判，以终止它们提供的安全港。成功的谈判导致了加强反洗钱制度和削弱安全港。如果谈判失败，将采取更强硬的措施。自克林顿总统签署PDD-42以来的重大成就包括:
尽管取得了这些成就，仍有许多工作要做。克林顿总统在1997年9月22日第52届联合国大会前的发言中说:
“在21世纪，我们的安全将日益受到相互关联的恐怖组织、有组织犯罪和毒品走私集团的挑战。这些国际犯罪和贩毒集团每年从合法经济体中吸走高达7500亿美元。这一数字超过了在座一半以上国家的国民生产总值之和。”
因此，为了进一步推动PDD-42的实施，国家安全委员会呼吁司法部、国务院和财政部制定并实施打击国际犯罪的全面国家战略。《国际犯罪控制战略》就是该行动计划，总统于1998年5月12日宣布。
该战略阐明了8个广泛目标和30个相关目标，作为长期有效打击国际犯罪问题的蓝图。该战略还表达了美国积极打击国际犯罪并大幅减少其对美国人民的不利影响的坚定决心。现在，主席先生，我想向你和委员会的成员提交一份《战略》，并要求将其作为记录的一部分附在我的证词之后。
战略的目标和目标是动态的。随着条件的变化，新的犯罪趋势的出现，以及改进的反犯罪技术的发展，它们将随着时间的推移而演变。然而，我们打击国际犯罪并对其进行重大打击的坚定决心必须并将继续下去。
该战略的目标四是打击国际金融犯罪。这一目标有四个目标：第一，通过拒绝犯罪分子进入金融机构和加强执法努力来减少犯罪收益的流入和流出，打击洗钱活动。第二，通过积极使用没收法没收国际罪犯的资产。第三，通过与外国政府合作，建立或更新执法工具，实施多边反洗钱标准，加强打击所有金融犯罪的双边和多边合作。第四，打击国际欺诈、假冒、电子接入设备计划和其他金融犯罪的离岸中心。国务院将在打击全球洗钱的斗争中，在实现这些目标方面发挥重要作用。该部提供财政支助，并参与下列活动，以打击洗钱。
国务院国际麻醉品和执法事务局（INL）制定了1997财年3620万美元的计划，为新兴民主国家提供执法、法治和中央银行培训和援助。培训计划的主要重点是采用多机构方法解决国际金融犯罪、执法发展、有组织犯罪和禁毒培训问题。在INL、司法部（DOJ）、财政部组成机构（包括金融犯罪执法网络（FinCEN））和货币监理署（OCC））以及美联储理事会（FRB）的支持和合作下，非政府组织在世界范围内提供执法和刑事司法方案。
1997年，INL为众多计划进行了众多计划，以打击国际金融罪行，包括洗钱。几乎每个联邦执法机构都通过在50多个国家的金融犯罪活动的各个方面提供超过80个基本和高级培训课程。这些活动包括在许多联邦执法机构的全球知名国家开展专门培训的资金。
1998年，国际反洗钱联盟计划在30多个国家开展另外50个反洗钱和金融犯罪项目。这些项目将为全球多个国家提供多机构金融犯罪培训、技术援助和洗钱评估。
与往年一样，国际司法联盟的培训项目继续以跨部门方法为重点，并在可能的情况下将执法、司法和中央银行当局聚集在评估和培训项目中。这种方法可以进行信息交流和对话，而参加培训研讨会的人通常不会进行这种交流和对话。从中美洲和南美洲到俄罗斯、前苏联的新独立国家(NIS)和中欧，这种方法已在全球各地证明是成功的。国际执法学院为包括布达佩斯国际执法学院在内的各执法机构提供的许多培训和技术援助项目提供资金。
国际执法学院(ILEA)
布达佩斯国际执法学院提供了五个12小时的培训环节。这些部分提供了金融调查技术和洗钱方面的指导。来自该区域的与会者出席了会议，其中包括来自Hungry、克罗地亚、前南斯拉夫的马其顿共和国、爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛的代表。这些课程是由美国各执法机构在8周期间提供的综合跨部门课程的一部分。
在巴拿马，1998年期间将开设若干与国际司法学院有关的金融犯罪和洗钱课程。这些模块包括在国际司法学院为期两周的常规培训课程中，另外还增加了为期一周的关于金融犯罪的专门课程。
曼谷国际执法学院正处于组织阶段;然而，我们计划在1998年秋季开始培训。若干金融犯罪和洗钱课程预定在曼谷国际刑事学院开设，最早可于1998年9月开始。与会者预计来自整个地区的国家。
条约和协议
法律互助条约一般允许就刑事和有关事项交换证据和资料。在洗钱和没收资产的案件中，它们作为与我们的条约伙伴交换银行和其他财务记录的一种手段可能非常有用。由国务院与司法部合作谈判的MLATs已在下列国家生效:阿根廷、巴哈马、加拿大、匈牙利、意大利、牙买加、墨西哥、摩洛哥、荷兰、巴拿马、菲律宾、西班牙、韩国、瑞士、泰国、土耳其、联合王国、联合王国关于其加勒比附属领土(开曼群岛、安圭拉群岛、英属维尔京群岛、蒙特塞拉特、特克斯和凯科斯群岛)和乌拉圭。另外21个国家已经签署了MLATs，但尚未生效:安提瓜和巴布达、澳大利亚、奥地利、巴巴多斯、比利时、巴西、哥伦比亚、捷克共和国、多米尼加、格林纳达、香港、以色列、拉脱维亚、立陶宛、卢森堡、尼日利亚、波兰、圣基茨和尼维斯、圣卢西亚、特立尼达和多巴哥和委内瑞拉。美国正积极参与在世界各地谈判更多的MLATs。美国还签署了美洲国家组织的MLAT。
此外，美国还签订了有关没收合作的行政协议，包括:(1)与联合王国达成一项协议，规定在麻醉品案件中提供没收援助和分享资产;(2)与荷兰达成没收合作和分享资产协议。美国代表安圭拉、英属维尔京群岛、开曼群岛、蒙特塞拉特、特克斯和凯科斯群岛与加拿大、哥伦比亚、厄瓜多尔、墨西哥和英国签署了资产分享协议。
金融信息交换协议(FIEAs)促进了美国财政部和其他政府财政部门之间的货币交易信息交换。美国与哥伦比亚、厄瓜多尔、墨西哥、巴拿马、巴拉圭、秘鲁和委内瑞拉都有FIEAs。FinCEN有一份谅解备忘录或交换信函，以促进与以下国家的FIUs的信息交换:阿根廷、澳大利亚、比利时、法国、斯洛文尼亚、西班牙和英国。
美国与欧洲共同体和下列国家签订了海关互助协定:阿根廷、澳大利亚、奥地利、白俄罗斯、比利时、加拿大、塞浦路斯、捷克共和国、丹麦、芬兰、法国、德国、希腊、匈牙利、意大利、日本、韩国、墨西哥、蒙古、新西兰、挪威、波兰、葡萄牙、俄罗斯联邦、斯洛伐克、西班牙、瑞典、乌克兰、英国和南斯拉夫。(美国认为南斯拉夫社会主义联邦共和国(SFRY)已经解散，先前组成该共和国的继承者——波斯尼亚-黑塞哥维那、克罗地亚、前南斯拉夫的马其顿共和国、斯洛文尼亚、以及南斯拉夫联邦共和国(塞尔维亚和黑山)——继续受解散时与南斯拉夫联邦共和国达成的协议的约束。)美国还与洪都拉斯、爱尔兰、哈萨克斯坦、荷兰、土耳其和委内瑞拉达成了尚未生效的CMAAs协议。此外，美国与香港和英国均有不具约束力的CMAAs。所有这些协议都是仿照世界海关组织CMAA模式制定的。由于这些协议可协助海关执法，美国海关利用这些协议协助收集有关贸易欺诈、走私、违反出口管制的刑事和民事案件的资料和证据，以及最近的在日益加强的打击毒品贩运和洗钱的努力中。
资产共享
根据1988年联合国毒品公约的规定，美国司法部、国务院和财政部积极鼓励外国政府在联合调查毒品贩运和洗钱活动方面进行合作，并提供分享没收资产的诱惑。另一个目标是鼓励使用这些资产来改善禁毒执法。长期目标是鼓励各国政府改进资产没收法律和程序，以便能够对本国境内的财产进行调查和起诉。美国及其伙伴在八国集团(原七国集团会议加上俄罗斯)同意,在1998年5月伯明翰峰会上,在原则和需要足够的立法,促进资产没收罪犯,包括互相帮助跟踪的方法,冻结,并没收这些资产,在可能的情况下，根据国家立法，与其他国家分享扣押的资产。到目前为止，加拿大、瑞士、泽西岛和英国与美国分享了被没收的资产。
1989年至1997年12月，司法部实施的国际资产共享计划在美国没收了190275879美元，其中66096963美元是与合作和协助调查的外国政府共享的。1997年，司法部将没收的收益转让给：加拿大（84 669美元）；开曼群岛（58 439美元）；卢森堡（18104348美元）和英国（244238美元）。以前共享资产的接受者（1989-1996年）包括：阿根廷、巴哈马、英属维尔京群岛、加拿大、开曼群岛、哥伦比亚、哥斯达黎加、厄瓜多尔、埃及、危地马拉、根西岛、匈牙利、以色列、列支敦士登、卢森堡、巴拉圭、罗马尼亚、圣马丁岛、瑞士、联合王国和委内瑞拉。
多边活动
金融行动特别工作组（FATF）
洗钱问题金融行动特别工作组(FATF)是1989年在巴黎举行的七国集团经济首脑会议上成立的一个政府间机构，其宗旨是制定和促进打击洗钱的政策。这些政策的目的是防止犯罪收益被用于今后的犯罪活动和影响合法的经济活动。
FATF目前由26个司法管辖区和两个国际组织组成。其成员包括欧洲、北美和亚洲的主要金融中心国家。FATF的26个成员国和政府是:奥地利、比利时、加拿大、丹麦、芬兰、法国、德国、希腊、香港、冰岛、爱尔兰、意大利、日本、卢森堡、荷兰、新西兰、挪威、葡萄牙、新加坡、西班牙、瑞典、瑞士、土耳其、英国和美国。这两个国际组织是欧盟委员会和海湾合作委员会。FATF的指导原则之一是，洗钱是一种复杂的经济犯罪，仅靠常规执法手段无法有效控制，财政部、金融机构和监管机构必须与执法机构密切合作打击洗钱活动。因此，FATF是一个多学科的机构，将法律、金融和执法专家引入决策过程。
1997年，FATF将重点放在了几项重大举措上。也许1997年最大的成就是所有FATF成员现在都有了与FATF 40项建议基本一致的反洗钱立法。在FATF共同成员的大力鼓励下，土耳其通过了重要的反洗钱立法，并颁布了实施条例，使该法律于1997年生效。
FATF第二轮相互评估于1996年初开始，目前正在进行中，重点是成员国反洗钱措施的实际效果，并评估针对第一轮改进建议所采取的后续行动。1997年，FATF进行了11次第二轮相互评估。丹麦、美国、奥地利、比利时、瑞士、加拿大、荷兰、德国、意大利、挪威和日本。此外，海湾合作委员会(GCC)同意为其成员国制定一个自我评估计划。尽管海湾合作委员会是FATF成员，但海湾合作委员会成员国不受FATF成员要求的约束，这是解决这一问题的第一步。
一九九七年二月，特别组织开始讨论一九九九年后特别组织的前途。在1997年6月举行的丹佛经济首脑会议上，七国首脑发表了一份声明，敦促“FATF”审查推进其基本工作的方法，并考虑将其任期再延长5年。“具体问题，如扩大成员资格和确定可能的新成员，于一九九八年二月获特别组织批准。1998年5月在伯明翰举行的八国集团财政部长会议上，金融行动工作组的任务期限又延长了5年。乐动冠军
FATF采用了一项政策，允许这些国际组织同意对其成员进行相互评估，并通过FATF全体会议验证了其评估程序，以参加FATF相互评估报告的讨论并收到相关文件。ReportsReports具体而言，FATF赞同加勒比金融行动工作队（CFATF），欧洲委员会的相互评估程序（将重点关注其成员的成员，以及离岸银行监事（OGBS））。FATF将为这些组织提供指导，并可发行有关非成员作出打击洗钱的努力的公开陈述。这将进一步鼓励非FATF成员通过FATF的建议和程序。
此外，包括国际货币基金组织(货币基金组织)和世界银行在内的几家多边开发银行正日益集中注意反洗钱问题，FATF已同它们建立了建设性对话。乐动冠军FATF已经接触了这些组织，并试图获得他们的支持，将反洗钱项目纳入其运作。
其他对外关系活动包括FATF代表参加1997年6月在塞内加尔达喀尔举行的联合国国际预防犯罪中心有组织犯罪问题区域部长级讲习班。1997年9月，FATF派出特派团前往塞浦路斯，评估洗钱情况和打击洗钱的措施。1997年10月，FATF与俄罗斯银行在圣彼得堡联合举办了一场洗钱研讨会。FATF详细阐述了FATF各成员国的反洗钱指导方针和建议，并讨论了金融部门与执法部门之间的合作问题。FATF计划在1998年初与黑海经济合作组织(BSEC)共同主办另一个洗钱研讨会。
1997年6月，比利时的让·斯普雷特尔斯先生担任FATF主席，主持FATF的第9轮工作(1997-1998年)。在1998年6月，FATF将继续与私营金融服务部门合作，主办另一个金融服务论坛。FATF-X(1998-1999)的当选总统是日本外务省的横田准。这将是亚洲成员首次担任FATF主席。
在1997年6月,FATF建立一个互联网网站,使其达到更广泛的观众,提供基本FATF文档,比如40建议和年度类型学报告洗钱方法和趋势,以及其他关键文件洗钱(包括1988年联合国毒品公约,ReportsReports《19项阿鲁巴建议》和《里加宣言》)以及FATF成员关注的其他文件。FATF和非FATF成员的各种反洗钱法规文本也可以放在该网站上。此外，用户还可以通过其他相关网站的链接或网站内提供的联系信息找到更多相关信息。FATF的网址是http://www.oecd.org/fatf．
1997年，特别组织成立了一个由荷兰担任主席的中欧和东欧区域特设小组，以支持、协调和交流在该区域开展反洗钱活动的其他国际组织之间的信息。目前有亚洲问题特设小组（澳大利亚主席）和拉丁美洲问题特设小组（法国主席）。各区域特设小组是每个特定区域对外关系努力的催化剂，并在成立特别组织区域机构方面发挥了重要作用。
去年还成立了一个估计洗钱规模的特设小组，由金融中心主任担任主席，以制定从全球角度衡量洗钱问题的方法。目的是确认洗钱是全球金融体系中的一个重要因素，并量化洗钱活动的数量。每个参与国都成立了一个专家咨询委员会，以确定可量化的数据来源。该特设小组将编制一份方法草案，用于对问题作出可量化的估计。若干国际组织，包括经合组织、货币基金组织、刑警组织、英联邦秘书处和美洲国家组织/美洲药管会，正在积极促进该小组的工作。一旦确定，这一数字将使决策者和公众通过新闻报道认识到反洗钱方案的关键价值及其与确保全球金融体系完整性的关系。
1997年11月，FATF圆满结束了一次关于洗钱分类的会议。分类工作的目的是为主要负责打击洗钱的执法专家提供一个论坛，讨论犯罪收益洗钱的最新趋势、新出现的威胁和有效的对策。讨论主要集中在新的支付技术、汇款服务和非金融企业在洗钱计划中的使用。反洗钱措施的讨论也比前几年更详细。总体而言，FATF辖区发现，传统洗钱方法仍在使用，但对现有技术进行了改进。此外，随着新的应对措施的出台，洗钱者继续从传统金融机构转向非金融机构。FATF下次会议将于1998年6月底举行。
亚太地区洗钱（APG）
为了在FATF的对外关系工作中取得进展，1994年成立了“FATF亚洲秘书处”，在亚太地区设立一个地区性的反洗钱机构。美国一直在与FATF合作建立地区性反洗钱组织，以形成一个反洗钱的国际联盟。通过FATF亚洲秘书处和其他成员的成果，亚太反洗钱小组(APG)于1997年2月在泰国曼谷举行的第四届亚太反洗钱研讨会上正式成立。该组织最初的成员包括澳大利亚、孟加拉国、香港、日本、新西兰、中华人民共和国、菲律宾、新加坡、斯里兰卡、台湾、泰国、美国和瓦努阿图。该小组的成立是朝着认识到洗钱是影响亚太区域的一个重大国际问题迈出的积极一步，该区域内的司法管辖区需要在打击洗钱方面进行合作。
亚太反洗钱小组将每年举行两次会议，为区域反洗钱工作提供重点，并将与FATF和CFATF密切合作。这个小组的第一个目标是制定一份适用于该地区的原则和措施声明。
第四届亚太反洗钱专题讨论会还产生了一系列建议和共识，即洗钱是一种必须在全球范围内解决的严重威胁。与会者认识到，洗钱破坏了该区域金融机构的完整性，反洗钱控制通过吸引合法投资和资本对经济增长产生了积极影响。大家一致认为，银行保密法不应妨碍确保金融机构完整性的能力，而且中央银行和财政部发挥着非常重要的作用。人们还认识到，洗钱罪应包括所有严重罪行。
1997年7月，亚太工作组工作组第一次会议在中国北京举行。工作组制定了一项工作计划和一项在本区域内适用的有关洗钱的原则和措施声明。工作组同意亚太工作组原则上接受FATF 40建议作为“国际标准”，并讨论了如何在本地区实施这些建议。APG将让成员完成反洗钱“司法报告”，其中将包括每个司法管辖区的相关法律，并确定需要哪些培训。ReportsReports
1997年，亚太经济合作组织(APEC)继续表示支持反洗钱行动。1997年4月6日，亚太经合组织财政部长发表联合部长声明，支持成立亚太经合组织成员小组。该声明的反洗钱案文如下:
洗钱仍然是一个优先关注的问题，因为它可能对合法金融机构的健全构成威胁。为此，我们欢迎多个亚太经合组织经济体加入的亚太反洗钱小组成立。然而，我们指出，洗钱是一种全球现象，在这方面，我们鼓励所有其他经济体加入坚决的全球努力，以有效解决这一问题。我们要求有关国际组织提供援助，将反洗钱活动支持纳入其业务，以加强金融体系的完整性。
1998年3月，亚太经合组织在日本东京举行了第一次年会。作为会议的一部分,该集团建立了一个行动计划解决40 FATF建议,同意完成任务确定在北京工作组会议,并同意进行各种其他任务,比如司法援助任务的成员,洗钱车间,以及前往南太平洋离岸金融中心的任务。
加勒比金融行动特别工作组
加勒比金融行动工作队继续在该区域开展重要的反洗钱举措。金融行动特别工作组要求其成员司法管辖区实施金融行动特别工作组的40项建议，以及金融行动特别工作组针对其所采纳的地区提出的另外19项建议。巴巴多斯目前担任该组织主席，总检察长戴维·西蒙斯将担任主席，任期至1998年10月。开曼群岛已当选为下一任加勒比金融论坛主席。该基金的秘书处设在特立尼达和多巴哥。
1996年10月，CFATF通过了一份谅解备忘录(MOU)，正式确定了该组织的使命、目标和成员要求。自1996年11月以来，CFATF的成员如下:安圭拉、安提瓜和巴布达、阿鲁巴、巴哈马、巴巴多斯、伯利兹、百慕大、英属维尔京群岛、开曼群岛、哥斯达黎加、多米尼加共和国、格林纳达、危地马拉、蒙特塞拉特、荷属安的列斯群岛、尼加拉瓜、巴拿马、圣卢西亚、圣文森特和格林纳丁斯、特克斯和凯科斯、特立尼达和多巴哥。1997年10月，牙买加和委内瑞拉签署了CFATF谅解备忘录，1997年12月，多米尼加也签署了该谅解备忘录，使该组织的成员总数增至24个。预计在不久的将来，将有更多的国家签署谅解备忘录。自CFATF成立以来，五个合作与支持国(加拿大、法国、荷兰、英国和美国)一直向其提供财政和其他方面的支持，其成员没有变化。
CFATF的活动步伐继续加快。1997年，CFATF对其四个成员国(多米尼加共和国、巴巴多斯、圣文森特和格林纳丁斯以及巴哈马)进行了相互评估。计划在1998年再进行6次非洲消除酷刑特别行动计划相互评价:安提瓜和巴布达、特克斯和凯科斯、百慕大、圣卢西亚、圣基茨和尼维斯、尼加拉瓜。
1997年7月，CFATF和FinCEN在阿鲁巴共同发起了赌场监管会议，作为CFATF分类工作的一部分。会议确定了博彩业洗钱的漏洞，以及解决这些漏洞所需的最低监管和立法标准。来自阿鲁巴、巴哈马、伯利兹、巴西、英属维尔京群岛、加拿大、开曼群岛、智利、哥伦比亚、哥斯达黎加、多米尼加、多米尼加共和国、法国、牙买加、荷属安的列斯群岛、巴拿马、秘鲁、圣卢西亚、荷兰、特立尼达和多巴哥、联合王国、美属维尔京群岛、乌拉圭、美国和委内瑞拉参加了这次会议。
该基金还完成了两项分类工作，用于评估加勒比地区目前的洗钱趋势和制订有效的对策。第一种类型的研究重点是国内金融机构，第二种类型的研究重点是该地区的赌场和博彩业。
CFATF将在实施美欧联合反洗钱培训和加勒比技术援助计划方面发挥主导作用。这一涵盖金融、法律、执法和监管措施的综合计划是美国、欧盟、CFATF和药物管制署为制定区域培训和技术援助计划所做的大量努力的结晶。在1997年12月于多米尼加共和国举行的审查1996年5月《巴巴多斯行动计划》执行进展情况的区域会议上，与会者在《圣多明各宣言》中同意通过反洗钱基金会与欧共体、美国、。，以及其他合作和支持国家。欧洲委员会和美国政府（INL）共同承诺为实施该项目提供资金，1998年3月在西班牙港举行的CFATF会议讨论了实施计划。CFATF将于明年8月召开会议。
美洲首脑会议
西半球国家元首今年4月在智利圣地亚哥举行美洲国家首脑会议时，最近特别指出了洗钱的威胁。在那里，他们同意了一项反毒品和犯罪行动计划，呼吁金融机构加倍努力防止洗钱。他们同意加强国家努力，建立或加强现有的专门单位(又称金融情报单位)，要求、分析和交换有关洗钱的信息。
美洲国家组织/ CICAD
为了承认洗钱问题越来越重要，需要制定框架，协助会员政府在执行布宜诺斯艾利斯公报的规定方面，OAS / CICAD在1996乐动冠军年6月重建Cicad专家组来控制洗钱。实质性讨论区域洗钱问题现在经常发生在OAS框架下的专家组内。乐动冠军
专家组在1997年10月在Santiago会议上，作出了一些重大建议，由OAS / Cicad在1997年11月在秘鲁的利马会议上正式通过。专家组的建议是：
专家组还同意通过分享处理这一问题的经验，每年进行一次分类工作，以确定该半球正在使用的洗钱方法。美国和其他两个国家在圣地亚哥会议上提出了类型学。将编制年度类型学报告。ReportsReports
1998年5月，专家组在华盛顿特区举行会议，讨论可能对《示范条例》进行的修改，以控制洗钱活动，并制定一项培训和援助计划，以协助各国政府实施反洗钱计划。会议的结果是同意修改《示范条例》的一些内容和一个洗钱培训方案。今年10月工作组在阿根廷举行下次会议时将进一步讨论这两项倡议。两个国家也做了类型学的介绍。
编制了对成员对亚会自我评价调查表(用来确定执行《布宜诺斯艾利斯Communiqué行动计划》的进展情况)的答复的初步分析，并将在不久的将来广泛分发英文文本。
最后，进展也在继续在美国国家/美国非洲发展银行反洗钱培训和技术援助倡议的联合组织。预计IDB将于1998年提供资金，为试点项目，专注于“了解您的客户”政策和报告银行监管机构的可疑交易以及金融机构内的关键管理职位。
金融情报部门(FIUs)和埃格蒙特集团
在过去5-7年里，随着各国发展处理洗钱问题的系统，设立了一些专门的政府机构。这些实体通常被称为“金融情报单位”或“FIUs”。这些单位在反洗钱活动中发挥着越来越重要的作用，受到越来越多的关注。
FIU概念在过去两年中发展迅速。尽管此类机构具有专业性，但FIUs与其他职责看似相似的官方实体之间往往存在一些混淆。为调查金融和白领犯罪(包括洗钱)而成立的警察单位通常被称为“金融调查单位”(FIU)。这些单位当然在其国家的全面反洗钱努力中发挥了重要和有益的作用;然而，“FIU”这一简单名称并不一定意味着该单位的功能与埃格蒙特集团所定义的相同。
为了解决这一困惑，一些国家继续将纯警察单位称为“FIU”(金融调查单位)，而将情报单位称为“FAU”(金融分析单位)。这样的区分使得一些国家可以通过关注该单位的功能而不是其工作材料来避免使用“情报”这个词(在某些领域有一定的负面含义)。
简单地说，FIU是一个中心办公室，它获取财务披露信息，以某种方式进行处理，然后将其提供给适当的政府机构，以支持国家反洗钱工作。尽管该定义规定FIU执行的活动包括“接收、分析和传播”信息，但它并不排除基于该材料可能执行的其他活动。因此，FIU可以执行定义中提到的活动，并调查和/或起诉披露的违规行为。
fiu的建立受到两大影响:执法和侦查。
执法。大多数国家在现有执法系统的基础上实施了反洗钱措施。某些国家，由于其规模和调查洗钱活动的固有困难，决定提供一个金融信息交换所。在这一动力下设立的机构首先是为了支持多个执法或司法当局同时或有时相互竞争的司法当局调查洗钱活动的努力。
检测。通过Fatf 40建议和区域组织倡议，如欧洲联盟，欧洲，CFATF和OAS / CICAD，可疑交易披露的概念已成为洗钱检测工作的标准部分。在创建交易披露系统时，一些国家在单个办公室中集中到以接收，评估和处理这些报告的逻辑。ReportsReports以这种方式建立的FIU经常在私营金融部门和执法和司法/检察机构之间发挥“缓冲区”的作用。在某些情况下，在某些情况下，在私营和政府部门之间的诚实经纪人担任反洗钱制度，促进了对反洗钱制度的更大程度的信任。
随着时间的推移，第一类fiu倾向于将信息披露接收功能添加到其属性列表中。此外，监管也日益成为若干外国投资机构的职能。由于披露要求要求接收机构与披露机构进行交易，一些fiu自然而然地会成为与私营部门合作寻找完善反洗钱体系方法的主要力量。
埃格蒙特集团
尽管20世纪90年代初在世界各地创建了几个fiu，但它们的创建最初被视为与建立它们的管辖区的具体需要有关的个别化现象。自1995年以来，若干国际情报小组开始在一个名为埃格蒙特小组(以在布鲁塞尔埃格蒙特-阿伦伯格宫举行第一次会议的地点命名)的非正式组织中共同工作。该组织的目标是为fiu提供一个论坛，以寻求改进对各自国家反洗钱项目的支持。这包括扩大和系统化金融情报信息交流，提高金融情报机构人员的专业知识和能力，通过技术应用促进金融情报机构之间更好的沟通。在Egmont小组内，工作组集中于三个主要领域:法律问题、技术和培训。下一次埃格蒙特会议将于1998年6月底举行。
欧洲委员会(COE)
1997年12月，COE成立了评估反洗钱措施特别专家委员会(委员会)。该委员会是为其21个欧洲国家组织的，这些国家是COE的成员，但不是FATF的成员。委员会的目的之一是对21个成员国进行洗钱相互评价，并就改善或发展洗钱制度提出建议。1998年6月，COE举行了反洗钱措施评估特别专家委员会第二次会议。会议讨论了1997年12月组织会议核可的1997年自我评价问题单的结果，以及斯洛文尼亚和塞浦路斯相互评价的结果和讨论。此外，还讨论了选定用于今后评价的国家以及时间范围和评价人员的需要。预计COE委员会将对其成员产生重大影响，并提高整个区域的洗钱标准。
1998年6月8日，克林顿总统在联合国大会特别会议上就全球贩毒和滥用毒品的共同威胁发表了讲话。克林顿总统在讲话中指出了美国在全球执法方面的伙伴关系，并特别指出美国正在为建立和加强金融情报部门打击洗钱活动提供援助。
未来的政策举措
政府已经建立了一个反洗钱和金融犯罪项目，其活动实际上遍及全球。美国外交官、执法人员、监管机构和金融分析师以协调一致的方式起草并审查了美洲、中东、非洲、并向寻求加强其打击洗钱能力的国家提供培训和技术援助。
例如，在俄罗斯，美国监管机构，执法和外交专家担任与同行的团队合作，以制定新的法律，法规和调查能力。政府计划计划在全球各国实施新的反洗钱举措，包括在哈萨克斯坦，吉尔吉斯斯坦，乌兹别克斯坦和罗马尼亚。该行政当局还开始与欧洲联盟在加勒比地区的CFATF和药物管制委员会联合举办创新，多年的多边培训计划，以解决该地区洗钱问题。
随着技术的改进和继续提供偷窃和洗钱的新方法，行政当局也将调集必要的资源来挫败这种犯罪企业。由于美国做出了重大贡献，CFATF正在通过召集网络支付系统和网络游戏等问题的专家来解决这些问题。乐动冠军在美国及其国际伙伴的积极支持下，CFATF正在成为全球其他区域性反洗钱组织发展的典范。
随着洗钱者和其他金融犯罪分子不断寻找监管、法律和执法制度薄弱的司法管辖区，行政当局致力于提高国际打击犯罪的标准，促进此类区域组织的发展，并鼓励这些区域机构本着合作精神共同努力。在未来几年，特别组织将促进发展类似特别组织的区域机构，并可能增加其自身成员，以扩大其效力。随着金融行动特别工作组的规范继续在全世界得到重视，美国和其他金融行动特别工作组成员正在继续制定和实施的反洗钱做法也日益突出。同样，行政当局正在继续寻求多边开发银行和区域政治机构等实体的支持，以促进那些不遵守这些准则导致金融或经济混乱的国家提高透明度和实行善政。
相关的金融犯罪，如伪造、预付费用和信用卡欺诈以及其他金融欺诈犯罪，已经让消费者、金融机构和政府损失了数十亿美元。奥巴马政府将加强对外国犯罪集团的严厉执法，这些犯罪集团参与的金融计划损害美国国民的利益，攻击美国和国际金融体系，威胁到外国金融机构的稳定，并破坏世界经济的发展。
造假。由于采取了强有力的防伪措施，假币的数量急剧下降，1994年至1997年期间，通过和查获的100美元假币从1.26亿美元下降到5300万美元。然而，这个问题很重要，而且日益全球化。美国联邦储备系统(Federal Reserve System)估计，全球流通的美元约有4,500亿美元，其中三分之二在国外流通。随着海外对真美元的需求增加，外国有组织犯罪集团制造假币的威胁也会增加。在1996财政年度，在国内发现的所有假钞中，大约65%是在我国境外生产的。
国际伪造计划——通过改进的复制和出版技术进一步推进——包括复制商业支票、旅行支票和汇票等金融工具。此外，国际犯罪企业越来越多地利用虚假证券和票据欺诈政府、个人、公司和金融机构。犯罪分子利用伪造的金融工具获取政府利益，包销贷款，作为保险抵押品，欺诈个人投资者、养老基金和退休账户。
政府将寻求与外国和国内制造商加强合作，以帮助防止假币和假币的生产，与私营部门金融机构建立伙伴关系，以改进对假币和假币的检测，并积极开展调查，在国际舞台上追捕造假者。重新设计的100美元和50美元纸币使其难以复制，这是打击国内外造假者的预防措施之一。与此同时，政府继续加强其在海外的存在，以更有效地对付实际制造的任何假币和票据。
预付费欺诈。预付费诈骗主要由尼日利亚犯罪企业实施，已成为全球最赚钱的金融犯罪之一。自称是政府官员、银行系统官员或石油公司官员的犯罪分子，通过邮件或传真给美国的许多个人和企业，诱使他们获得百万美元的横财，但要求他们支付贿赂、税收、以及法律费用——这些费用必须在协议达成之前支付。通常情况下，罪犯说服受害者前往尼日利亚完成交易，然后他们在那里受到恐吓，被迫进一步参与，有时甚至被杀害。据估计，与这些欺诈相关的经济损失每年达数亿美元。
为了应对这一日益严重的问题，政府已经制定了一些计划，以在全球范围内打击预付费欺诈行为。通过“4-1-9行动”(他的名字来自尼日利亚刑法,包括预付费用欺诈),特勤处收到大约100电话和300 - 500的信件每天从潜在的受害者和建立了与正义和国家部门联络人,并与尼日利亚政府。这些努力大大减少了报告的受害者人数。
访问设备欺诈。涉及各种金融“访问设备”(如信用卡、借记卡、智能卡和传输金融数据的通信系统)的欺诈日益成为一个问题。主要的信用卡发卡机构估计，1996年的诈骗损失超过20亿美元。大约三分之一的发行人损失是由于国际欺诈活动造成的。
虽然南美和墨西哥正在成为伪造信用卡工厂的中心，但犯罪活动是全球性的。最近在中国关庄发生的一起信用卡查封案，查获了数千张伪造信用卡、未切割的空白信用卡、磁条、发卡人全息图、压花机、编码器、笔记本电脑和大量制造设备。调查显示，该计划蔓延到檀香山、曼谷、香港、澳门、加拿大、台湾和纽约的布法罗。
对国际金融欺诈和雇用它们的犯罪群体的调查活动将增加。总统拟议的国际犯罪行动将通过授权美国执法采取行动，加强我们在信用卡和其他海外接入设备欺诈方面取得攻击的能力，以便在该活动旨在采取基于美国的支付系统或金融机构。
国际网络犯罪。政府无法单独解决所有这些问题。在网络犯罪可以在几秒钟内超越国界的情况下，这一点尤其正确。一个典型的例子就是通过国际努力,我们可以实现合作的私营部门管理人员,美国联邦特工,众多外国执法官员使美国电荷,使1997年9月纽约的凶手第一个记录在案的网上银行被盗。弗拉基米尔·莱文(Vladimir Levin)从花旗银行(Citibank)的全球账户中窃取了500万美元，并将这些钱存入了他在美国、以色列、芬兰、德国、荷兰和瑞士的同伙账户。莱文在俄罗斯圣彼得堡的一家小公司工作，他用家用电脑和调制解调器完成了犯罪。俄罗斯内政部(MVD)官员和联邦调查局密切合作调查此案，俄罗斯警察于1996年8月前往纽约获取与此案有关的证据。莱文于1997年被引渡到美国，1998年1月承认犯有共谋银行欺诈罪，并于1998年2月被判处36个月监禁。
进一步努力研究新出现的问题。最近的高科技进步包括以电子方式进行金融交易的新媒体，如集成电路(或智能)卡。今天，电子商务估计是一个每年4亿美元的产业，但到2000年，它可能增加到每年3万亿美元。智能卡技术将使一张卡上的多种货币价值得以保留，并通过电脑或电话转移到另一张卡上或在世界各地转移。这项技术正迅速成为金融和电信服务的标准。从纸币到电子货币的转变将给执法部门带来新的国际挑战，尤其是在洗钱和与欺诈有关的犯罪方面，因为越来越多的资金存储在这些小型、可携带的卡上。将进行进一步的研究工作，重点关注新兴技术对国际犯罪的脆弱性。谢谢你！
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